Финансирование судебных процессов (англ. litigation finance, также известное как судебное финансирование и инвестирование в судебные процессы) — механизм, при котором третья сторона покрывает судебные расходы стороны дела для проведения судебных разбирательств. Истец или ответчик получает финансирование на покрытие всех или части судебных расходов от инвестора, у которого нет прямой заинтересованности в исходе дела. В свою очередь, если дело выиграно, спонсор получает согласованный процент от выигранной суммы. Если дело проиграно, то инвестору не возвращаются вложенные средства.
Судебные расходы - затраты, понесённые участниками судебного процесса, в связи с рассмотрением и разрешением судебного дела.
Судебные издержки - разновидность судебных расходов. Это затраты, которые участники судебного процесса несут в ходе разрешения и рассмотрения некоего дела. Издержки, которые связаны с рассмотрением гражданских вопросов, состоят из государственной пошлины на ведение процесса и других издержек. Государственную пошлину выплачивают суду за его прямые функциональные обязанности ввиду установления правосудия по рассматриваемому вопросу. К этим расходам относят расходы на работу переводчиков, экспертов, свидетелей, издержки на проведение анализа составляющих дела, на срок проведения судебного процесса.
Возмещение расходов - это компенсация расходов или потерь, восстановление израсходованных факторов в натуральной или в денежной формах лицу, которое понесло убытки или расходы. Возмещение производится страховыми компаниями, виновниками убытков, органами, порешению которых осуществлены расходы.
Альтернативное урегулирование споров (Alternative dispute resolution) - совокупность процедур, способствующих внесудебному разрешению споров (конфликтов). К методам урегулирования можно отнести третейский суд, переговоры, медиацию и Collaborativelaw (термин, не имеющий русскоязычного аналога, означает процедуру совместной выработки условий урегулирования споров при прекращении брака.
Безрегресное финансирование (non-recourse funding) - способ финансирования при котором клиент обязан предоставить процент от взысканной суммы (обычно 20-40%), в случае благополучного разрешения дела. В случае проигрыша инвестор не получает ничего, клиент, в свою очередь, не несет никаких финансовых рисков, он платит только в случае успешного завершения судебного процесса.
Судебное финансирование - это привлечение средств на покрытие судебных расходов от инвесторов. Инвесторы в свою очередь не влияют на ход судебного процесса, тем самым, при судебном финансировании соблюдаются все принципы правовой этики.
Портфельные инвестиции в судебные расходы - альтернативный источник финансирования для любых компаний с другим профилем бизнеса.
Структурирование сделки - процесс детальной разработки схемы сделки (заключение ряда взаимосвязанных договоров и юридически значимых действий) для оптимизации параметров и минимизации юридических и финансовых рисков для сторон сделки. При структурировании проводится детальный анализ ситуации с юридической, налоговой и финансовой стороны, устанавливаются существенные условия и желаемый результат будущей сделки и, в конечном итоге, подбирается оптимальный метод реализации схемы для получения максимального эффекта для всех ее участников.
Юридическое финансирование или финансирование прав потребителей - это в основном требования истца о возмещении вреда здоровью, которые составляют большую часть гражданского судопроизводства. Как правило, у истцов по этим вопросам уже есть адвокаты, представляющих их на основе contingency fee basis. Таким образом, инвесторы в этом случае предоставляют капитал непосредственно истцам, чтобы помочь оплатить личные расходы, такие как ипотека или арендная плата, платежи за автомобиль и медицинские счета.
Краудфандинг (от англ. crowd - толпа и funding - финансирование) - это деятельность, связанная с привлечением финансовых ресурсов от большого количества людей, добровольно объединяющих свои ресурсы на специализированных интернет- сайтах (краудфандинговых площадках) в целях реализации продукта или услуги. В доктрине различают пять моделей краудфандинга в зависимости от того, что получает донор взамен на финансирование: благотворительная модель, условно-возвратная модель, модель предварительного приобретения, краудинвестинг, краудлендинг.
Краудинвестинг - финансирование, которое производится взамен получения либо части прибыли будущего предприятия, либо доли участия в виде акций, паев, вкладов.
Краудлендинг (the lending model) также называется P2P кредитованием (peer-to-peer lending). Сбор денежных средств производится для финансирования как юридических, так и физических лиц. Данная модель может предполагать как полный возврат вложенных донором средств, так и процент вдобавок к основной сумме. Также и сам сервис может требовать проценты за услуги хранения и перевода денежных средств.
Страхование АТЕ - соглашение, которое представляет собой договоренность, в которой страховая компания предоставляет клиенту (как правило, истцу) покрытие юридических издержек. Как правило, полис застрахует заявителя от риска оплаты судебных издержек его оппонента в случае невыполнения требования, но также может быть использован для покрытия части собственных издержек заявителя.
Финансирование третьей стороной (third-party funding (TPF) - это форма инвестирования высокого риска, спонсирования, доходы от которого (в случае позитивного исхода процесса) могут во много раз превышать объем затраченных средств. Это денежные и в ряде случаев иные средства для ведения судебного процесса предоставляются одной стороне (финансируемая сторона) другой стороной (финансирующая сторона), не являющейся участником процесса, с условием, что указанные средства будут возвращены, а их предоставление оплачено из той суммы, которая будет получена на основании принятого судебного решения.
Коллективный (групповой) иск является формой судебного процесса, при которой группа людей подает один общий иск против другой стороны, которая нарушила их права. В Украине пока не так популярна коллективная защита своих прав, как на Западе, но данная модель уже доказала свою эффективность и у нас. Групповые иски сокращают затраты на экспертизу, если она необходима, судебные расходы и время на рассмотрение спора.
Альтернативные инструменты финансирования - это методы финансирования, включающие в себя:
- соглашение об условном гонораре - самое распространенное соглашение об оказании юридических услуг, которое позволяет распределить риски между его сторонами с тем, чтобы достичь наилучшего результата для клиента в каждой конкретной ситуации. Другими словами, юрист соглашается работать на основе дисконтированных почасовых ставок в надежде, что при достижении «успеха» для клиента, он получит компенсацию дисконта, а также и дополнительный процент, так называемый «гонорар успеха». Это соглашение способствует тому, что юрист прямо заинтересован в достижении положительного результата для клиента в самые возможные короткие сроки.
- соглашение о компенсации расходов после взыскания - это новый инструмент, который предполагает, что гонорар юриста оплачивается только в случае успешного взыскания с ответчика. При этом гонорар юриста исчисляется в виде процента от взысканной суммы (до 50%).
- судебное страхование - страхование от рисков оплаты расходов оппонента в случае проигрыша. Такой вид страхования называется страхованием после наступления события (After Event Insurance), поскольку клиент заключает соглашение со страховой компанией после возникновения спора.
Возмещение судебных расходов - при вынесении решения суд решает вопрос по возмещению судебных расходов. Все понесенные по делу судебные расходы, которые подтверждены платежными документами, будут распределены между истцом и ответчиком пропорционально удовлетворенным исковым требованиям.
Финансирование судебных тяжб (англ. Litigation funding) - финансирование, которое позволяет стороне участвовать в судебном разбирательстве или арбитраже без необходимости платить за него. Истцы за долю от судебного выигрыша получают финансирование от частных лиц или компаний, а в случае проигрыша – не несут в последующем бремя судебных издержек.
Фиксированное вознаграждение – эта сумма, заранее установленная между истцом и юристом за одно дело, часть дела или несколько дел, она не меняется в зависимости от потраченного на разбирательство времени и исхода дела.
Судебный инвестор - физическое, либо юридическое лицо, которое берет на себя все затраты истца на судебный процесс и в случае успешного окончания дела получают процент от присуждённой истцу компенсации.
